工行天津市分行着力强化结算账户审核有效防范金融风险

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人民网天津 1 月 30 日电 ( 孙晓川 ) 为落实监管机构关于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作要求，工商银行天津市分行在保证结算账户高效便捷开户的基础上，不断 " 修炼 " 结算账户业务风险识别能力 " 内功 "，从源头把控客户准入风险。
据了解，随着商事制度改革进程日益深化和人民银行 " 放、管、服 " ( 简政放权、放管结合、优化服务 ) 等相关政策落地，天津市营商环境得到进一步改善。为解决好存量客户有效信息与银行留存信息不对称问题，工商银行天津市分行下大力气做好客户信息采集校对工作，保证客户留存信息的真实性、准确性和完整性，以结算制度为依据，有效规范业务操作流程。尤其注重客户关键信息，及时与客户沟通并适时调整，确保客户信息做到人行系统、工行系统、留存资料 " 三一致 "。
近年来，工行天津市分行企业开户数量增势迅猛，为了提高 " 异常开户行为 " 甄别能力，工行从以下几个方面入手，深入做好输入性风险的识别防范工作。一是，监测网点开户数量。做好网点受理账户开立数量实时监测，对于开户数量异常增加，特别是多户为异地客户、行业相似、注册地址相近、代理人、预留地址或电话相同等异常情况，及时与业务受理网点进行沟通，确认无误后再予办理，确为异常的，将及时报告相关部门。二是，核实法人、代理人身份。对同一法人、财务负责人担任多家公司职务、代理人办理多个账户开立等情况进行进一步风险识别，确保账户业务风险可控。三是，堵截冒名开户、伪造证件开户。对开户受理网点提交的资料进行有效审核，发现异常情况第一时间联系网点负责人，要求其对存疑开户情况进行加强型尽职调查，有效防范冒名开户、伪造证件开户情况。 四是，关注重点领域、敏感行业。重点领域、敏感行业开户一直是工行关注重点，对于涉及敏感行业企业，如网络贷款公司、小额贷款公司、担保公司等申请开户的，将通过一系列完善的管理机制进行风险隔离。
为了给企业客户提供更为安全、优质的金融服务，工行凭借业内先进的系统优势定期对照金融制度规定进行自检自查。对包括存量、新开立的单位银行结算账户持续进行风险排查，不断完善账户管理生命周期全流程控制手段。通过风险监督、账户异动等监测模型反溯还原账户开立场景，寻找、修补业务处理存在的风险漏洞，杜绝账户业务各环节可能存在的风险隐患。