《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》发布

UD海阔天空猫

央广网北京 2 月 22 日消息（记者张茜）银保监会昨天（21 日）发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》从内部控制角度，对银行业金融机构风险管理、组织架构、内部审计、信息系统等各方面提出了要求，明确银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》共五章五十五条，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。
银保监会有关部门负责人在答记者问时说，银行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系；建立完善的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；明确董事会、监事会、高级管理层及相关部门的职责分工；有效履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐怖融资义务。
《办法》为银保监会做好银行业反洗钱监管工作奠定了制度基础，构建了反洗钱监管工作的整体框架。银保监会将逐步在银行业监管规则中嵌入反洗钱和反恐怖融资监管要求，加强日常合规监管，督促和指导银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内控合规制度。
《办法》从机构、业务、人员的角度，系统梳理总结了银行业反洗钱市场准入工作要求，加强对机构的投资入股资金、股东背景等的审查，防止不法分子通过设立金融机构进行洗钱活动。《办法》指出，银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
银保监会表示，下一步将根据工作需要制定细则，配套修改行政许可规章、规范性文件等，同时做好宣传培训及政策解读工作。